Приветствую, уважаемые читатели! Достаточно надёжным, при грамотном подходе, и прибыльным методом инвестирования, на сегодняшний день, является покупка ценных бумаг на фондовом рынке.
И хотя этот способ доступен практически каждому человеку, желающему заняться инвестированием, успех на рынке зависит от многочисленных факторов.
Приобретение/продажа ценных бумаг сопряжена с , которые есть в любом инвестиционном процессе. Поэтому перед тем, как вливать свои средства в акции, потенциальному инвестору необходимо разобраться в том, что сопутствует успеху на фондовом рынке.
Кстати, сейчас есть возможность покупать акции не выходя из дома через , а также открыть дистанционно индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).
Чтобы купить на пробу небольшой пакет акций, можно воспользоваться кнопкой ниже:Купить акции онлайн
Важные правила инвестирования в акции
- Вкладывать в покупку акций можно только лишь свои свободные средства. Влезать в кредиты или брать в долг у знакомых для того, чтобы торговать акциями – безрассудно. Всегда нужно помнить о рисках, которые связаны с . Поэтому, рисковать лучше свободным капиталом, чем в случае возникновения провала на , остаться в долгах перед третьими лицами.
- Перед тем, как начать вкладывать деньги в акции, нужно составить бюджет. Одну часть свободного капитала надо оставить в резерве, на случай, если торговля акциями будет убыточной. Чтобы реабилитироваться на рынке, нужны средства. Так вот этот резерв как раз и будет использоваться для подобных случаев. А вторую часть капитала необходимо направить на покупку акций. Ни на что другое не следует тратить этот бюджет.
- Независимо от того, сам ли будет инвестор торговать акциями на бирже, или он отдаст свои деньги в доверительное управление профессионалам, возможные риски необходимо диверсифицировать заранее. Что это значит? Проще говоря, никогда не стоит вкладывать все свои деньги в покупку акций какой-то одной компании, даже если она рентабельная. Чтобы снизить инвестиционные риски, распределить капитал надо таким образом, чтобы его хватило на покупку ценных бумаг в сразу нескольких компаниях. Как говорится, «Никогда нельзя класть все яйца в одну корзинку».
- При инвестировании никогда не нужно наивно полагать, что кто – то вкладчику сможет предоставить сто процентные гарантии получения прибыли. Такого не бывает, даже у профессионалов, которые торгуют на фондовом рынке годами. Риски были и всегда будут, поэтому к ним нужно заранее подготовиться. Другой вопрос в том, какой максимальный процент убытка сможет себе позволить инвестор. Убытки можно научиться контролировать и снижать, и всё, что для этого необходимо – проверенная торговая стратегия, торговля без которой никогда не принесёт положительного результата.
- Естественно, вкладывать нужно только в рентабельные предприятия со стабильным доходом. А для этого нужно проделать работу и изучить деятельность и отчётность тех компаний, в акции которых планируется вливать средства. Проще говоря, надо собрать максимум данных о нескольких предприятиях, а уже после этого сравнить их показатели и сделать правильный выбор.
- Ощутимый доход от покупки/продажи акций можно получить только в долгосрочной перспективе (5-10 лет). Не стоит полагать, что торговля ценными бумагами – это быстрый путь к обогащению. Нет, заработать сможет только тот инвестор, который имеет крепкие нервы и огромный запас терпения. Торопыгам на фондовом рынке точно не место.
- Если человек желает самостоятельно оперировать акциями на бирже, ему необходимо будет освоить все тонкости данного процесса, на что понадобится немало времени. Самообразование и самодисциплина – вот те качества, без которых не обойтись при инвестировании.
- Акции больше всего подойдут тем вкладчикам, для которых в приоритете высокая доходность, нежели надёжность инвестиций. Не стоит об этом никогда забывать. На этом активе можно неплохо заработать, однако и риски финансовых потерь здесь необратимы.
- Покупать акции лучше всего тогда, когда они достигли минимальной цены, а продавать – когда на них повысился спрос и цена. Не стоит всегда следовать за толпой. У каждого инвестора всегда должен быть свой адекватный взгляд на рыночные тенденции. Ну а чтобы этого добиться, нужно учиться разбираться в рыночных процессах.
- Выбор надёжного брокера – первая задача, которую предстоит сделать будущему инвестору. От надёжности посредника будет зависеть в дальнейшем успех вкладчика.
- Никогда не стоит жадничать и гнаться за прибылью. Инвестор должен уметь вовремя остановиться. И уж тем более нельзя поддаваться эмоциям, и пытаться отыграть на бирже. Это может привести лишь к большим финансовым потерям от торговли акциями.
- Если человек не уверен в своих возможностях, но он твёрдо намерен связать инвестиции с акциями, то ему лучше выбрать ПАММ – счета или ПИФы, доверив свой капитал под профессиональное управление опытным трейдерам.
На сегодня, краткий мой «ликбез» на тему фондовой биржи , завершен:) Подписывайтесь на обновления, дальше будет интереснее и полезнее.
Естественно, в комментариях многие наши читатели писали о том, что всё это развод на деньги, не более.
Представители NETTRADER много отвечали на вопросы и возражения, объясняли принципы работы брокерских компаний и отличия между правильными брокерами и недобросовестными, наживающимися на простом человеческом желании быстро заработать деньги.
На основе этих объяснений и других консультаций специалистов NETTRADER мы и составили эту статью. Мы ответим на волнующие пользователей вопросы и расскажем, как отличить настоящего брокера от мошенника, а потом ещё и покажем, как выглядит сервиса Tradernet.ru и как им пользоваться.
Как вообще происходит торговля на бирже?
Первый вопрос, который наверняка интересует тех, кто задумался о торговле на бирже: зачем нужен брокер? Почему я должен совершать операции только через него? Нельзя ли зарегистрироваться напрямую на бирже, покупать и продавать акции как частное лицо?
Нет. Закон запрещает физическим лицам самостоятельно совершать сделки на бирже. Обязательно нужен посредник - юридическое лицо с лицензией на брокерскую деятельность. Это может быть управляющая организация, банк или брокерская компания.
В функции биржи входит организация торгов ценными бумагами. В самом процессе покупки и продажи акций нет ничего сложного: нужно дать брокеру поручение по телефону или через - программу, которая устанавливается на компьютер или работает в браузере.
Получив приказ, брокер за несколько секунд выводит его на биржу, и там сделка ждёт контрагента - частное лицо или компанию, которые продадут вам акции или купят ваши.
А вот чтобы понять, какие акции продавать и покупать, нужно уметь ориентироваться в финансовой ситуации и даже иметь некоторое чутьё. Если вам кажется, что вы пока не можете с головой погрузиться в изучение этого вопроса, зато готовы заплатить тем, кто уже в этом разбирается, обращайтесь за помощью к аналитикам: они составят портфель, будут помогать и давать рекомендации.
Однако вы можете и самостоятельно освоить нюансы биржевых торгов и проверить свои трейдерские способности, открыв . Всё по-настоящему, только в вашем распоряжении миллион виртуальных денег.
Конечно, песок - неважная замена овсу, как говорил Билл из книги «Вождь краснокожих». Даже если ваш демосчёт распух от невиданной прибыли, это не значит, что вы будете столь же успешны в реальных условиях. Вам нужно будет ещё заплатить комиссию брокеру и налог с прибыли. К тому же, когда вы вложите реальные деньги, ощущения от происходящего будут куда острее - вы можете пропустить удачную сделку, потому что испугаетесь, например.
Но благодаря учебным торгам вы научитесь ориентироваться в торговом терминале, а это очень важно.
Нужно ли экономическое образование, чтобы научиться торговать акциями на бирже?
Мы не будем звонко заявлять, что на акциях может заработать любой, кто хотя бы умеет читать, но и специализированного образования не потребуется. По крайней мере, диплом у вас спрашивать никто не будет, а научиться понимать финансовые процессы вы можете самостоятельно.
Прежде чем заводить в систему свои деньги, стоит попрактиковаться на , почитать статьи, посмотреть вебинары и . У NETTRADER даже есть свой . А каждое утро перед открытием биржи сотрудники компании устраивают 15-минутный вебинар, на котором обсуждают экономическую ситуацию.
Нужно учиться, вникать, понимать. Возможно, на это у вас уйдёт не один месяц. Но есть ли профессии, которые можно освоить за пару дней?
Биржа - это не казино, где, дёрнув рычаг автомата, вы можете вдруг всё проиграть или, напротив, разбогатеть. Биржа - это хороший способ инвестировать деньги плюс много аналитической работы.
Если вам хочется почувствовать себя волком с Уолл-стрит, сначала хотя бы немного станьте им, наберитесь опыта, знаний, понимания внутренних процессов торговли на бирже, изучите . Тогда вы вряд ли сможете просадить миллион за пару дней.
Чтобы начать торговать, нужен крупный стартовый капитал. Как со своими копейками я смогу что-то заработать?
Минимальный депозит у NETTRADER - 3 000 рублей. Но этого, конечно, маловато, чтобы закупиться достойными акциями. За 3 000 вы, скорее всего, сможете выкупить лот какой-нибудь одной компании. Такие инвестиции наверняка принесут кучу нервов и минимум прибыли, ведь портфель нужно диверсифицировать - закупать акции разных компаний. И всё же только вам решать, какую сумму вы готовы вложить.
На эту тему у NETTRADER есть интересный кейс. Владимир Рязанцев, которому сейчас 47 лет, решил самостоятельно позаботиться о накоплениях к пенсии и создал «личный пенсионный фонд» с помощью NETTRADER.
Что интересно, начинал он как раз с депозита в 3 000 рублей и теперь ежемесячно пополняет счёт на 3 000. Если бы эти деньги он просто откладывал на карту, то сейчас он скопил бы 36 000 рублей. Банковский депозит принёс бы за год весьма незначительную прибыль. Сейчас у Владимира на счету почти 54 000 рублей - вполне солидная прибавка.
- лицензия на осуществление брокерской деятельности;
- лицензия на осуществление дилерской деятельности;
- лицензия на осуществление депозитарной деятельности;
- лицензия на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами.
Работу брокеров регулирует Служба Банка России по финансовым рынкам, она и выдаёт лицензии. Кстати, если видите в лицензии ФСФР - это тоже настоящий брокер, просто лицензии он получил до 2013 года, когда их выдавала Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР).
В группу компаний NETTRADER входят российский, украинский и европейский брокеры. У каждого из них есть лицензии своих регуляторов.
2. Проверьте, есть ли у компании доступ на биржу
Существуют так называемые кухни - посредники, которые вообще не совершают сделок на бирже по заявкам клиентов. При этом у клиента создаётся ощущение реальности происходящего. Он видит на сайте котировки, подаёт заявки через терминал, получает прибыль или несёт убытки. Только вот значения котировок могут быть далеки о реальных, а контрагентом выступает сам брокер.
При этом псевдоброкерам выгодно, чтобы вы несли убытки, потому что вся прибыль, которая показывается в вашем личном кабинете, - это всего лишь виртуальные деньги, как на демосчёте, в реальности их не существует. Кухонные брокеры оставляют себе депозит клиента. Им выгодно, чтобы человек изначально положил на счёт сумму покрупнее и побыстрее её растратил на несуществующих и провальных сделках.
Настоящему брокеру выгодно, чтобы вы оставались его клиентом долгие годы и продолжали совершать сделки. С них он получает комиссию (к слову, очень скромную: десятые доли процента).
Да, комиссию брокер получит в любом случае: прибыльна ваша сделка или нет. Но ведь если вы потратите все деньги на провальные сделки, вы уйдёте. Значит, фактически брокеру полезен ваш успех.
Итак, проверяем, что выбранная брокерская компания допущена к торгам. Это можно сделать на сайте Московской биржи и на сайте ЦБ РФ .
3. Разберитесь с комиссиями и дополнительными платежами
«Так много цифр, что изучать ещё и правила выплаты комиссий просто нет сил. Быстрее торговать! Миллион сам себя не заработает!» Оп, тут вас и подловили, вписав мелким шрифтом уйму дополнительных и скрытых платежей.
Внимательнейшим образом изучите тарифные планы, комиссии, плату за вывод средств. Если вам что-то непонятно, задайте вопрос представителю компании. Вы должны уметь точно . Не забывайте и о : с полученной на бирже прибыли граждане РФ платят 13%.
У NETTRADER несколько тарифов. Можно выбрать ежемесячную абонентскую плату в 600 рублей, которая включает комиссии со сделок с акциями и облигациями на Московской бирже с оборота до 1 500 000 рублей за календарный месяц.
Можно платить 0,15% за каждую совершённую сделку с акциями и облигациями. Это удобно, если вы закупили ценные бумаги и хотите попридержать их пару месяцев.
Что будет, если брокер закроется, обанкротится или что там с ним может случиться? Я потеряю все деньги, которые вложил?
Брокер не владеет вашими деньгами и акциями, он только посредник между вами и биржей. Соответственно, если брокер закроется (например, его лишат лицензии), вы переведёте свои акции из депозитария на счёт другого брокера.
В компании NETTRADER деньги клиентов переводятся в биржевые расчётные организации: Национальный расчётный депозитарий (НРД) или банк «НКЦ». Этим организациям закон запрещает совершать какие-либо собственные операции с финансовыми инструментами, а также операции по кредитованию и размещению средств.
Права на ценные бумаги клиентов учитываются в депозитарии компании NETTRADER, а NETTRADER имеет счёт номинального держателя в Национальном расчётном депозитарии, на котором учитываются права на допущенные к торгам ценные бумаги клиентов. Депозитарий по закону не имеет права распоряжаться ценными бумагами клиентов.
Если брокер теряет лицензию, то обязан письменно уведомить клиентов об этом в течение трёх дней и действовать согласно их указаниям: вернуть деньги и перевести ценные бумаги на счёт другого брокера.
Надеемся, что эта статья разъяснила вам нюансы работы биржи и брокерских компаний. А если у вас ещё есть вопросы, задавайте их в комментариях: специалисты NETTRADER вам на них ответят. В видео ниже мы показываем, как работает торговый терминал на сайте .
Трейдинг на фондовой бирже и инвестирование в акции на первый взгляд могут показаться идентичными видами деятельности. Ян Харви, трейдер, исследователь, финансовый писатель образовательного сайта Investopedia.com рассказал, чем отличается работа биржевого трейдера от работы биржевого инвестора.
С оригиналом статьи Яна Харви «Роли фондового трейдера и фондового инвестора на рынке» — “Stock Traders’ vs. Stock Investors’ Roles in the Marketplace” можно ознакомиться на сайте Investopedia. Com.
Многие люди используют слова «трейдинг» и «инвестирование» как взаимозаменяемые, тогда как в реальности это разные виды деятельности. Несмотря на то, что трейдеры и инвесторы действуют на одном и том же рынке, они выполняют очень разные задания, используя очень разные стратегии. Обе эти группы участников фондовой биржи необходимы, однако, для того, чтобы рынок функционировал беспрепятственно.
Трейдеры фондовой биржи – это индивиды или организации, которые участвуют в торговле долевыми ценными бумагами, или в трансфере финансовых активов на любом финансовом рынке, либо для себя, либо от имени кого-то еще. Они работают в качестве агентов, хеджеров, посредников в банковских и торговых операциях, спекулянтов или инвесторов.
Инвесторы фондовой биржи — это индивиды или организации, которые используют их собственные деньги, чтобы купить долевые ценные бумаги, которые предлагают потенциальные выгодные в виде процентов, доходов или прироста стоимости имущества (прирост капитала).
Рассмотрим более подробно работу инвесторов и трейдеров фондовой биржи.
Отбросим пафосное название статьи и сразу уточним, что мое мнение не претендует на экспертность, ведь как и все , я пишу честно и описываю свой реальный опыт. И здесь точно не получится обойти все грабли, о которых написано много материала в этих ваших интернетах, здесь без опыта и набитых шишек не получится вообще ничего.
Статья будет дополнятся по мере набора опыта. Следите за обновлениями!
ПОСЛЕДНИЙ АПДЕЙТ СТАТЬИ – 15.11.2018
Скажу честно, что моя инициатива по инвестированию в фондовый рынок была самой долгоиграющей и обдуманной из всех авантюр, которые я когда-либо задумывал. Даже когда я делал предложение своей супруге, я действовал более спонтанно. Я долго не решался даже открыть счёт, хотя в тех же Тинькофф Инвестициях его ведение бесплатно. Я не люблю брать на себя лишних обязательств, тем более что в до сих пор жива память о том, как я просрал порядка 40 000 рублей на открытии ООО, которое так и не начало свою работу. Все таки ИП для малого бизнеса пока рулят во многих отношениях.
Я пытался найти адекватную литературу по этому вопросу, но так и не наткнулся на те книжки, которые быстренько смогут мне объяснить все ключевые моменты, связанные с заработком на фондовом рынке. Больше всего мне понравилась фраза Александра Эллера: фондовый рынок работает за счёт того, что кто-то проигрывает (моя свободная формулировка). В большей мере это касается конечно же спекулятивной торговли и агрессивных инвесторов, но в общем и целом касается всего фондового рынка. Заработать здесь нахрапом точно не получится, это важно понимать.
Фондовый рынок для начинающих. Без чего лучше не начинать:
Прежде, чем совершать вообще какие-либо действия на фондовой бирже, следует знать что такое фондовый рынок, как он работает и за что вы будете платить:
Фондовый рынок изменчив
Собственно говоря, что бы вы ни вычитали в книжках всяких умных японо-американских бизнес-тренеров (о богатых родственниках), инвестирование – это далеко не так легко и безоблачно. Да, и я бы не рекомендовал верить красивым картинкам, типа вот таких:
Выглядит здорово, а самое интересное – это же реальные данные о том, что рост акций произошел на 61%, НО (!!!) имейте в виду, что зачастую красивые цифры обозначают не годовой рост и итоговую вашу прибыль, а рост в течение промежутка времени, когда акция была максимально удачно куплена и максимально удачно продана.
Фондовый рынок постоянно меняется и у новичка могут разбежаться глаза от всех этих данных, индексов, буквенных и цифровых шифров и прочей атрибутики акционной биржи.
Одна новость о какой-либо проблеме в компании вполне может опустить значительно опустить стоимость ее акций, а одна успешная новость может возвысить компанию на ранее невиданные высоты. Кроме того, то или иное событие в мире компании, в которую вы сделали свои инвестиции, может отразиться на ней совершенно по-разному, за примерами идем в следующий пункт.
Инвестирование в акции крупных и известных кампаний вовсе не обозначают 100% успех в плане вложений и прибыли
Давайте посмотрим на реальные примеры. Итак, газпром:
В 2008 году акции компании стоили в высшей точке 360 рублей за 1 штуку. С января 2017 года акции ушли в пике и недавно пробили отметку в 140 рублей за штуку, продолжая падение. Газпром в 2016 году выплачивал почти 8% дивиденды всем держателям акций, но этот показатель смотрится ни о чем, если посмотреть, что в апреле 2016 года акции стоили 160 рублей, а сейчас 140:
Опять же, смотрим график и видим, что если бы мы купили акции в октябре по 135 рублей и продали бы их в январе за 155, то могли бы немного навариться.
И такая картина может быть с абсолютно любой компанией, поэтому так важно следить за новостями.
Еще один пример: компания Apple:
Это график динамики стоимости акций Apple с февраля 2016 по февраль 2017 года. Точка 1 – 13 мая 2016 года, максимальная просадка по цене, смотрим что было в этот день с компанией Apple:
Совершенно иные события отмечены в точке 2. В этот период времени компания отчиталась о максимальной квартальной прибыли за всю историю компании, акции взлетели резко вверх, а цифра, которой исчисляется капитализация компании, заметно увеличилась. Самое веселое в том, что все это продолжалось на фоне того, что якобы часть инвесторов была недовольна управленцем компании Apple и акции (в теории) должны были пойти вниз под угрозой продажи своих долей частью акционеров, но этого не случилось.
Вообще рекомендую всем тем, кто желает начать (пытаться) зарабатывать на фондовой бирже подержать руку на пульсе в течение некоторого времени без каких-либо телодвижений, посмотреть как все это работает, на что реагирует рынок, акции конкретных интересных вам компаний и почитать ряд тематических ресурсов, которые я укажу в конце этой статьи.
Комиссия брокера и стоимость ведения счета
В основном идёт на каждое действие. И покупку, и продажу. Если вы покупаете Акции компании “рога и педали” за 10$ за штуку в количестве 10 штук, а потом они резко падают в цене до 2$ за штуку и вы решите их продать от греха подальше, то вы потеряете не только те 8$ с каждой акции, но и комиссию и с покупки, и с продажи. Комиссия у каждого брокера своя, обращайте на это пристальное внимание и не забывайте учитывать эти факторы при прогнозировании своей прибыли или убытка.
Стоимость ведения счета – зачастую не столь значительная расходная часть бюджета инвестора, но ее тоже нельзя сбрасывать со счетов.
Колебания валют на фондовой бирже
Независимо от того, в какие компании вы собираетесь инвестировать, начинающему инвестору однозначно нужно учитывать колебания валют. Иностранные компании (доступные для инвестирования) принимают доллары, это значит, что если сегодня вы покупаете акции с курсом в 30 рублей за $, а завтра курс выстреливает до 35 рублей при той же цене самой акции, то при ее продаже вы уже будете в плюсе.
Те же правила должны использоваться для российских компаний, ведь те компании, что выводят свои активы на биржу, в основном являются крупными игроками своего сектора экономики, часть которого часто ориентирована и на экспорт. Соответственно, при колебании курса валют те или иные финансовые показатели могут корректироваться.
Комиссия за операцию по переводу из рублей в доллары
Мой брокер – Тинькофф Инвестиции учитывает эту операцию как действие, облагаемое комиссией брокера. Когда я считал прибыль, мне никто об этом не сказал, отныне и впредь буду знать и вам рекомендую иметь в виду, что многие брокеры переводят рубли в доллары при введении средств на брокерский счет с комиссией, аналогичное мероприятие будет проводится при выводе денежных средств в рублях.
Налог на доходы физических лиц для инвестора
Брокеры в основном сами считают эти данные и удерживают с вас 13% от вашего дохода для передачи в налоговые органы. Обмануть кого-либо (ни брокера, ни инвестора) здесь не получится – налог высчитывается при выводе денежных средств и, по идее, должны проводится расчеты на ваши потери-доходы, из которых и будет выплачен налог. Если же вы ничего не заработали, то и платить по-моему ничего не нужно.
Кстати, если вы рассчитываете на дивиденды от акций зарубежных компаний, то имейте в виду, что вы должны еще и оплатить налоги в соответствии со ставками страны, в которой покупали акции (а соответственно, получили доход)
Время работы биржи
В зависимости от площадок, где размещаются ваши акции, рассчитывайте время покупки-продажи. Если вы испытываете непреодолимое желание купить или продать часть своего инвестиционного портфеля прямо сейчас, то следите за тем, чтобы действия производились строго в рабочее время биржи. Есть такие чудесные вещи, как премаркет и постмаркет. Там люди (и я в том числе) просаживали и просаживают огромные средства…
Чего стоит мой недавний пример с инвестициями в Nvidia, когда на премаркете была цена 205, на открытии биржи она стартанула на 206.5, на 206 я купил, через 20 минут акции упали до 200, потом и вовсе до 196. Премаркет – опасная вещь, как и спонтанная торговля на бирже…
Время работы брокера
Была ситуация – акции рухнули в 22.00, деньги были на карте, хотел перевести на брокерский счет – облом. Брокер работает до 21.00, поэтому пополнение возможно лишь на следующий рабочий день, а деньги подвисли в воздухе. На следующий день примерно в 9.30 операция завершилась, и деньги были у меня, но та биржа, где торговались нужные мне акции, была закрыта, а открытие было сопровождено поднятием стоимости тех самых акций ровно на 2$. Тоска-печаль….
Аналитика – лучший друг начинающего инвестора
Те начинающие инвесторы (я тоже таким был, не переживайте), кто дочитал до этого момента, уже заслуживают уважения в том плане, что не бросили эту дурную затею к чертям собачьим. Продолжим. Для того, чтобы зарабатывать хоть что-то на фондовом рынке, нужно уметь быстро и много шевелить мозгом, потому что на рынке игроков более, чем достаточно, а для того, чтобы разбогатеть на инвестициях, нужно быть как минимум не глупее вот этих чуваков:
В идеале нужно быть умнее их, а еще лучше умнее их всех (что по сути невозможно) и иметь большой опыт. Не рекомендую бросаться с головой в попытки заработать на фондовом рынке целое состояние за короткий промежуток времени и вкладывать свои последние гроши или всю зарплату охранника в магазине “пятерочка” разом (если вы и есть тот самый охранник конечно), такие маневры могут закончиться для вас плачевно, дураков не любит ни бизнес, ни фондовый рынок.
А как анализировать рынок акций? Все очень просто (на самом деле нет). Есть несколько штук, которые вам в этом помогут:
- Фундаментальный анализ. Здесь вы анализируете саму компанию, ее поведение на рынке, финансовые показатели, производственные моменты и многое другое. Это огромный труд, ведь неподготовленному человеку очень сложно раскопать столько информации, да еще и в открытом доступе. Кстати, вы должны постоянно отслеживать финансовые показатели компании, если собираетесь вкладываться в нее всерьез и надолго.
- Технический анализ. Основан на изучении поведения котировок и прогнозировании их дальнейшего движения. Честно сказать, бред полный. Все эти “плечи”, “кривые” и прочие пиписьки, которые рисует график – определенно какая-то ерунда. Важнее понимать движения на основе психологии рынка и фундаментальных показателей компании.
- Психология инвестора. Самое главное, с чем проблемы есть, в том числе у меня. Рынок паникует? Не паникуйте вместе с ним. Не стоит покупать бумагу на хаях, ведь богатые дядьки вполне могут слить акцию после фиксации большой прибыли. Еще классная штука – panic sale. Это когда бумага падает в виду того, что ее все начинают массово сливать. Такое постоянно происходит с компанией Tesla. То Илон Маск косячок покурит в прямом эфире, то кто-нибудь на машине их расшибется. В общем дичь… На мой взгляд самая удачная инвестиция заключается в покупке в момент панической продажи и продаже на верхах. Вот только это с опытом приходит…
Полезные сайты для начинающих инвесторов и новичков фондового рынка (список будет пополняться):
https://ru.investing.com/ – здесь можно найти множество полезной информации по каждой из компаний, которые размещают свои ресурсы на фондовом рынке, аналитику и данные общетематического характера. Только пожалуйста не торгуйте там по комментариям… Они просаживают там лютые суммы, слушая экспертные мнения друг друга…
Мой чат в Телеграме: @freeman_invest – там я публикую свои инвестиционные движения онлайн
Вначале несколько слов от меня. Этим постом я начинаю сотрудничество с другими проектами; шаг для меня новый, но надеюсь, не напрасный. Как уже говорилось на страницах этого сайта, главной целью я ставлю честную работу проектов — но очевидно, что все же не смогу нести за них полную ответственность. Ваше мнение о надежности может разойтись с моим; я ни в коем случае не призываю слепо доверять мне и моему выбору. Ниже будет представлен проект инвестиционного пула — общую статью о нем вы можете прочитать .
Теперь о направлении трейдинга, которое затрагивается как в этой статье, так видимо будет затрагиваться и в будущих партнерских проектах. Являясь сторонником пассивного индексного инвестирования, я не отрицал и не отрицаю наличие на бирже успешных трейдеров, особенно на фондовом рынке. Не вдаваясь в подробности могу сказать, что считаю возможным отводить на проекты трейдинга (при контроле неторговых рисков, что может быть гораздо сложнее, чем кажется на первый взгляд) порядка 15-20% инвестиционного портфеля. Обращаю внимание — процент касается нескольких проектов, так как наличие только одного варианта с активной торговлей и долей в 20% делает портфель очень агрессивным. Тем не менее, качественный трейдинг способен быть таким же хеджирующим инструментом, как, например, золото по отношению к большинству мировых рынков — т.е. давать прибыль при неизбежных циклических спадах основных активов, сглаживая показатели доходности. Что, разумеется, не отменяет возможности прибыли трейдеров и на растущем рынке. Однако при попытках законодательно оформить договор ДУ возникает множество различных нюансов, которые играют не в пользу инвестора (еще раз обращаю внимание на ссылку в предыдущем абзаце). Тем не менее, автор представленного проекта проделал достаточно большую работу по изучению юридических тонкостей — интересующиеся пулом при желании смогут получить образец рожденного в ходе обсуждения на форуме mmgp.ru договора и изучить его со своим юристом до совершения вклада. Более того — я настоятельно советую это сделать. Итак, слово автору.
Введение
Последние месяцы в инвестиционном сообществе характеризуются отказом от инвестиций в форекс в любом его проявлении. К такой смене вектора интересов инвесторов привела череда скамов преимущественно украинских мошеннических компаний, которые несколько лет тщательно маскировали под форекс свои финансовые пирамиды. Их отличительными признаками были полная закрытость структуры компаний и механизмов «генерации» прибыли. Теперь уже известно, что под видом топовых управляющих и индексов были обычные рисованные счета, повторяющие от недели к неделе удивительную доходность (впрочем, для достоверности рисовались и периодические просадки). Можно было ничего не делать, а просто получать в среднем 1% в неделю. А если разработать систему и следовать ей, то можно было получать и 2-3% в неделю. Сравните это с банковской доходностью 10-15% годовых или даже с доходностью хедж-фондов – и всё встанет на свои места. Заканчивали свою «деятельность» такие компании всегда одинаково – прекращали выводить вложенные в них деньги. Какой смысл инвестировать деньги под любой процент, если завтра можно лишиться всего капитала? Это игра с отрицательным результатом и никак не иначе.
В настоящее время важными факторами при принятии инвестиционных решений обязательно являются публичность организаторов, ясность механизмов получения и распределения прибыли, отсутствие неторговых рисков. Такое возможно в государственных учреждениях, на товарно-сырьевых биржах. Это официальные институты, которые ведут свою деятельность строго в соответствии с законом. Чтобы торговать на любой бирже, нужно открыть торговый счет у брокера. Брокеры также ведут свою деятельность в соответствии с законами и должны иметь лицензию на брокерскую деятельность. Прибыльную торговлю на них осуществляют профессиональные трейдеры, платой за профессионализм которых является высокий входной порог. Как правило, это 300-500 тыс. руб. или еще больше. Это связано с тем, что эффективно управлять многочисленными мелкими счетами инвесторов затруднительно, если не невозможно. Поэтому, чем меньше у трейдера торговых счетов инвесторов в управлении, тем лучше.
Обратите внимание, что основные брокерские компании предлагают услуги по доверительному управлению (ДУ) капиталом. Почему же тогда не становится популярным такое официальное ДУ? Всё дело в том, что лицензионные требования накладывают весьма жесткие ограничения на условия ДУ привлеченными средствами. Например, можно только покупать активы и нельзя их продавать. Можно использовать только акции и индексы на них, но нельзя использовать опционы. Можно предлагать публичные стратегии, но из-за этого они быстро перенасыщаются деньгами и перестают приносить доход.
Справедливое инвестирование на Московской бирже
Таким образом, в сегодняшних реалиях кажутся востребованными услуги частных пулов, деятельность которых сводится к распределению средств инвесторов по торговым счетам, на которых торгуют профессиональные трейдеры. Одним из таких проектов является «Инвест-Пул». Проект берет своё начало из организации, которая занимается борьбой с мошенническими компаниями на рынке форекс. Возникший как идея в феврале 2015 года, через три месяца пул уже стартовал как полноценный инструмент для инвестора. Что сегодня представляет из себя «Инвест-Пул»? Это проект под руководством активного пользователя на крупнейшей инвестиционной площадке mmgp.ru: Евгений (http://vk.com/id143426486), который ведет торговые счета, открытые у одного из топовых российских брокеров – Брокерского Дома « ». На сайте проекта http://invest-pul.ru регулярно выкладываются результаты торговой деятельности в виде выписок из брокерских отчетов. Также инвесторам проекта доступны для анализа оригиналы брокерских отчетов – они выкладываются в специальный закрытый раздел сайта.
С трейдерами и инвесторами в обязательном порядке заключаются письменные договора, в которых прописываются обязанности сторон, контактные данные и все необходимые условия и формальности, такие как схема распределения прибыли, участие сторон в убытках и др. Что это значит? То, что у вас на руках будет имеющий силу юридический документ, который доказывает, что вы в самом деле переводили деньги с определенными целями – а значит, если документ составлен верно, инвестор будет иметь возможность обратиться с ним в суд для возмещения убытка. Тем не менее стоит признать, что по действующему законодательству РФ частное лицо без лицензии (банковской или брокерской) не имеет законного права принимать деньги от людей в доверительное управление. Все расчеты между инвесторами и представителем пула выполняются исключительно банковскими переводами, нет никаких серых схем с платежными системами и прочими «кошельками». Перед выводом прибыль в обязательном порядке облагается налогом. Более того, вывести прибыль и не заплатить налог технически просто невозможно. Поэтому не зря говорят, что торговля на бирже в РФ – это самый законный вид бизнеса. Идея пула в том, что вклад должен равномерно распределяться по трем профессиональным управляющим; по результатам торгового периода полученная прибыль пропорционально делится между трейдерами и инвесторами (40% инвестору). Инвестирование осуществляются исключительно в рублях — это требование Московской биржи, на которой все инструменты котируются только в российской валюте. Деньги вносятся не меньше, чем на три месяца, штраф за досрочный вывод — 10% от депозита.
Минимальная сумма для инвестирования 30 000 руб, предполагаемая доходность 40% годовых.
Случай получения убытков
Отдельно (от своего имени) скажу о ситуации с получением убытков. Максимальный установленный убыток составляет 20-25%. При превышении максимальной просадки оговорено, что трейдер восстанавливает счет до минимального уровня из собственных средств. Договор с трейдером отсылается и подписывается по обычной почте, в нем указаны все данные трейдера (паспорт, место проживания, контакты), поэтому все лица идентифицированы. Однако к сожалению нужно отметить, что трейдер отвечает по сути только своей репутацией. В соответствии с ч.1 ст. 1062 ГК РФ требования, связанные с организацией игр или пари, не подлежат судебной защите (за исключением случая, когда заставили играть под давлением или с помощью обмана). Деньги не передаются трейдеру, вы лишь даёте им возможность «играть на бирже» (именно этим определением пользуются суды) от вашего же имени. Следовательно риски и прибыли на плечах владельца в полном объёме. Договор, который они подписывают и который заставляет их принимать подобные обязательства считается ничтожным и по ряду других статей, входя в противоречие с законодательством. Итак, основной актив трейдера — его репутация, поскольку несоблюдение условий договора легко ославить в сети.
Управляющие проходят отбор, причем шансы попасть в пул имеет в среднем только 1 из 10 кандидатов. Средний опыт работы действующих трейдеров пула 7 лет. Начальные условия для желающих начать торговать в проекте прописаны здесь: http://invest-pul.ru/rabota-trejderom/.
Дополнительные программы пула
Кроме описанной выше, инвесторам предлагается еще две программы (2 и 3) у конкретного трейдера с более высоким входным порогом. Плюсы: собственный счет на свое имя и более высокая потенциальная доходность.
Программа 2
Работа ведется по созданной еще в 1980 году стратегии черепах, позволяющей ловить большие движения. Система управляется вручную, все решения принимаются по алгоритму. С прошлого года стратегия применяется на мировом рынке.
Инвестор открывает на своё имя торговый счёт в российском фондовом брокере и передаёт Трейдеру пароль и ключи от счета. Минимальная сумма 500 тыс. руб., оптимальная 1 млн. руб.
Потенциал прибыли 100-200% годовых, максимальная реальная просадка 50% . Есть также консервативный вариант системы с прибылью 50-100% и расчетной просадкой 20%.
Вознаграждение управляющего 30%, расчет прибыли производится раз в полгода.
Счетом управляет Дмитрий Дрожжин, г. Москва. Цель трейдера — заработок в миллион долларов и торговля у крупнейшего американского брокера Interacrive Brokers.
Программа 3
Ведется автоматическая торговля с помощью роботов. Диверсифицированный портфель торговых систем и активов. Более 9 различных алгоритмов: трендовые, флетовые, арбитраж и паттерны.
Инвестор открывает на своё имя торговый счёт на российском срочном рынке Фортс, подключает платформу TSLab и передаёт трейдеру логин/пароль и ключи от счета. Минимальная сумма инвестиции 1 миллион рублей.
Отношение прибыли к просадке — 3:1, т.е. при желаемой потенциальной прибыли в 90% годовых инвестор должен считаться с просадкой в 30% .
- Заявления
